12月に入り、NISAのロールオーバーの期限が迫ってきました。さて、こちらロールオーバーするべきかどうか。 5年経過でロールオーバーを選べるNISA 2015年分の運用成績 ロールオーバーするかどうかの基本的な考え方 今回のロールオーバーの結論 5年経過でロー…
8月末銘柄のコメダ珈琲から優待がやってきました。1000円の電子カードです。ところが、こちら、追加でもらえるはずの500円分のチャージを取りそこねてしまいました。 www.kuzyofire.com コメダ珈琲のコメカカード 複数カードの合算も 議決権行使で＋500円だ…
信用取引について手数料無料化の大きな波がやってきました。2日に無料化を発表したauカブコム証券に続き、マネックス証券も全額キャッシュバックを発表。「3年以内」の株式取引手数料無料化を宣言したSBIに、先手をとった形です。 実質的に現物株取引の無料…
11月終わり、恒例の成績とポートフォリオ公開です。米国株は過去最高値を更新し、日経平均も年初来高値を更新した一ヶ月でした。 全体は+1.65％ 株高続く 11月の売買 インデックス +2.17％ グロース +4.1% オルタナティブセグメント リアルアセットセグメン…
現在持っている資産管理法人は太陽光事業の箱です。まだ太陽光は稼働していないので、当然売上はゼロ。しかしコストはいろいろとかかっているので赤字です。赤字でも払わなければいけないのが、均等割の都民税です。 2社目の決算を終えて、この均等割の支払…
新卒で大企業にうまく入社し、そこから定年まで大過なくすごす。豊富な福利厚生を享受しながら、住宅ローンもしっかり借りて自宅を購入。退職金をもらい、ローン返済を終えた自宅で老後をすごす。厚生年金がしっかり確定給付で支払われる……。そんな昭和的な…
10月に登録したGMOの株主優待ですが、やっと登録完了という連絡が来ました。 www.kuzyofire.com 期間は10月1日から3月31日 11月27日に届いたメールは次の通りです。 現物と信用の手数料が計算されて、2020年4月以降に集計、5月にキャッシュバックされるとい…
先日、証券会社に務める知人と話していたら、「インデックスの投資信託やETFを買って5年放っておいて20％上がって喜ぶんじゃなくて、企業の分析情報を見て、ちゃんと投資したいじゃないですか」なんてことを言っていました。 投資はギャンブルか資産運用か …
11月27日、つまり末日優待銘柄の権利付き最終日です。本日から明日にかけて株式を保有すれば、優待の権利を取得できるわけです。そんなわけで、忘れずにクロスポジションを作りました。 11月クロス銘柄 12月クロス銘柄 11月クロス銘柄 結局、11月のクロス銘…
セミリタイア入門編も第3弾です。前回、前々回で、セミリタイアの魅力、そして必要な資産規模の見積もり方をまとめました。今回は、そのための資産の作り方を検討します。 必要な資産規模のおさらい コツコツ積み立てる王道の場合 実際には計算はもっとやや…
まもなく2019年が終わります。となると、誰もが1年間の収入と経費を申告する確定申告の、計算月もあと1カ月なわけです。そろそろ、どの経費をどこにつけるのか、パズルに頭を悩まさせなくてはなりません。 個人の経費か法人の経費か 税率で考える いつ税金を…
太陽光には税制優遇措置がいくつかありますが、その1つ「先端設備等導入計画」による、「生産性向上の特措法」が、一基分完了しました。 未稼働案件で、最初の3年の償却資産税がゼロに 申請はけっこうやっかい 市区町村は太陽光への税制優遇措置を厳しくして…
信用売りと現物買いを組み合わせて、ノーリスクで株主優待を獲得する優待クロス。けっこう頑張ってこれに取り組んでいるのですが、日興証券の登場でけっこうテクニックが変わってきました。 優待クロスを完成させたのにまだ在庫がある 日興の信用売システム…
つみたてNISAが延長になるようです。非課税期間は2037年が最後でしたが、37年の開始でも、それから20年間非課税積み立てになるとか。 www.nikkei.com それでも最大非課税対象は800万円 NISAの欠点 それでも最大非課税対象は800万円 つみたてNISAは年間最大40…
世の中にはいろんな投資商品がありますが、気になるのは「営業担当がオススメしてくる商品はひどい商品」なことがほとんどだということです。金融庁は「顧客本位の業務運営」を求め、各金融業者も「フィデューシャリー・デューティー」と言っていますが、未…
QRコード系のキャンペーンは一巡した感じですが、ドコモは未だに攻めています。本日20日は、「dショッピングデー」とうたい、大規模キャンペーン実施中です。 1日限りのポイント利用で20％還元 さて何を買うか 1日限りのポイント利用で20％還元 このキャンペ…
伝統的な日本の大企業の経営者と話をしていると、業績の話の中で、ポロリと本音が漏れることがあります。「でも、海外移転はしない。この場所の経済を守ることが大事」。なるほどと思うこともあれば、その矛盾を感じることもあります。 企業にとってのステー…
以前、世界の超富裕層がどうやって資産を築いたかを紹介しました。では、日本ではどうなのでしょうか？ www.kuzyofire.com 日本の富裕層が資産を築いた方法 相続で富裕層の仲間入りした人は何人か？ 1億円以上の金額を相続する人数 日本の富裕層が資産を築い…
イオンカードが7月、8月、9月末に実施していた20％還元のキャッシュバックが確定しました。 www.kuzyofire.com 還元額は約3万円 現在、イオンカードは新規入会10％還元実施中 各所に転がっているキャンペーン しきい値は？ 定期的にチェックしておきたいキャ…
間もなく11月のクロスも佳境です。とはいっても、11月のクロス銘柄はあまりないので、主戦場は12月ですね。現在の12月のクロス状況をまとめておきます。 11月のクロス銘柄 12月のクロス銘柄 タイミングを待ってクロスしたい銘柄 11月のクロス銘柄 11月は本当…
9月末権利確定のJALとANAの株主優待が相次いで到着しました。しかしさて、これらをどう処分するのが最もお得になるでしょうか？ そもそも今年は値下がりしてる？ ヤフオクで売却した場合 金券ショップで売却した場合 タイミングによって変わる売却価格 そも…
個人投資家向けのベンチマークを検討する中で、改めて価値を再認識したのがレイ・ダリオのオールウェザーポートフォリオ（All Weather）です。「全天候型」の名の通り、経済状況によらず安定したパフォーマンスを見せるのが特徴です。どんなポートフォリオで…
機関投資家や投資信託のファンドマネージャーは、一般にベンチマークに勝ったかどうかで評価されます。この場合、例えば株ならTOPIXやS&P500などの市場平均の株価指数がベンチマークですね。 しかし、個人投資家はこうした株価指数に対して勝った、負けたで…
経営者の中にはボードゲームが好きな人がけっこういます。そして、実はボードゲームで勝てる要素と、経営で成功する要素は似たものがあるのではないか？ とも思っています。 経営とボードゲームの関連性 孫正義社長のゲーム好き 孫社長のMGゲーム戦略 経営と…
投資をやっていると、情報をまとめて見られたいいのに、と思うことがよくあります。例えば、株価の一覧とかとかですね。実は、Googleスプレッドシートを使うと、そんなことが簡単にできるようになります。 ヤフーから株価を読み込む 株式取得日から権利確定…
いやはや株価指数の最高値更新が続いています。NYダウも、ナスダックも、S&P500も史上最高値、日経平均も年初来高値更新中です。これはこのまま進むのでしょうか？ 景気後退までの最後のひと光？ それでも景気後退はやってくる 景気後退までの最後のひと光？…
前回、経済的独立を達成することで、本当の自由を手にすることについて書きました。では、どうやったらそれを実現できるのでしょうか？ 米国セミリタイアの4％ルール 資産を徐々に取り崩していくとき 老後は年金もあるし子供も独立する 利回りが4％に足りな…
最近、SDGs（エスディージーズ）という言葉をよく聞くようになりました。これは、持続可能な開発目標（Sustainable Development Goals）の略で、2015年に国連サミットで採択された15カ年の計画になります。 CSRやESG、CVSとの違い SDGsの実現フロー でも投資…
8月銘柄の吉野家の株主優待が届きました。やってきたのは3000円分の食事券です。 www.kuzyofire.com 使い勝手のいい300円✕10枚 売却価格はオークションで2500円程度 レトルト食品への交換も可能 使い勝手のいい300円✕10枚 吉野家の株主優待は、3000円分の食…
現在、VIXロングのポジションを取っています。FOMCの利下げ発表のタイミングで、場合によってはショックが起きてVIX上昇の可能性があると思っていたわけですが、ふたを開けてみると利下げ発表後、さらに市場は落ち着いてS&P500は史上最高値更新となりました…
