FIer: 投資でセミリタイアする九条日記

九条です。資産からの不労所得で経済的独立を手に入れ、自由な生き方を実現するセミリタイア、FIerを実現しました。米国株、優待クロス、クリプト、太陽光、オプションなどなどを行うインデックス投資家で、リバタリアン。ロジックとエビデンスを大事に、確率と不確実性を愛しています。

アセットアロケーション

投資のリスクとパフォーマンスを決定するアセットアロケーションについての考え方と実践

2022年4月の投資成績とポートフォリオ 米株急落

毎月恒例の月間投資成績コーナーです。先月は少し資産額が戻りましたが、4月はまたしても急落。その内容を見ていきましょう。 全体は▲3.9% セグメント別リターン 株式セグメント▲4.8% 債券セグメント +4.9% リアルアセット +0.3% ヘッジセグメント▲8.4% オ…

インカムゲインとキャピタルゲインのバランスについて

ポートフォリオの中身をどう分析するかはいろいろですが、「インカムゲインを目的としたもの」「キャピタルゲインを目的としたもの」で分けてみたらどうでしょうか? 自分のポートフォリオをその観点で分類して、考察してみます。 インカムとキャピタルは相…

インフレ対応と金融引き締め対応の両方に対応するポートフォリオ

今振り返ると、コロナ後はシンプルで分かりやすい相場だったといえそうです。各国は大規模金融緩和を進め、上がるべくして株価は上昇。金余りの金融相場の中、債券を除けば何を買っても儲かったという相場でした。 ところが今起きているのは、想定以上のイン…

2022年3月の投資成績とポートフォリオ 円安の恩恵

毎月恒例の月間投資成績コーナーです。4カ月連続で資産は減少してきましたが、円安の進行と株価リバウンドで、そこそこ資産額は戻しました。 全体は+7% セグメント別リターン 株式セグメント+6.5% 債券セグメント+1% リアルアセット▲0.2%(?) ヘッジセ…

アセットアロケーション調整の目標:2022年の投資方針検討(3)

2022年の投資方針を考えるにあたり、第1回で過去からのリターンなどの数値的現状を確認し、第2回で10年単位のスパンで見て今後どうなるかという見通しを検討しました。第3回となる今回は、これらを踏まえて実際のポートフォリオを考えてみます。 第1回、第2…

インデックス投資でも市場の見極めが必要か?:2022年の投資方針検討(2)

前回は、現状のポートフォリオの状況とリターンの状況について振り返りました。続いては、今後のポートフォリオ構成の前提となる市場環境について考察してみます。 インデックス投資家でも市場の見極めは必要 株価は利益とムードで決まる 現在のムード=PER…

想定より高く出すぎたリターン:2022年の投資方針検討(1)

今になるまで2022年の投資方針を確定しないできました。そろそろ、最近感じていることを踏まえて、投資方針を決定したいと思います。 現在の資産規模を冷静に分析する 現在のポートフォリオのリターン 現在のポートフォリオ設計 何が想定と違ったのか? 現在…

2022年2月の投資成績とポートフォリオ 4カ月連続マイナス

毎月恒例の月間投資成績のコーナーです。1月はFRB利上げ観測で大きく下げ、2月はロシアのウクライナ侵攻でさらに下げました。実に4カ月連続のマイナス成績です。 全体は2.4%の下げ セグメント別リターン 株式セグメント▲3.5% 債券セグメント▲1.1% リアルア…

2022年1月の投資成績とポートフォリオ コロナショック以来の下げ

毎月恒例の資産棚卸しです。2021年は絶好調でしたが、新年最初の月はどうだったでしょうか? 全体は▲5.8% セグメント別リターン 株式セグメント▲6.5% 債券セグメント+3.5% リアルアセット▲3.3% ヘッジセグメント▲18.3% オルタナティブ+12.8% 今後の方針 全体…

2021年の年間リターンは+36% 総資産は1.5倍に

2021年が終わったので、年間の投資成績をまとめておきます。年最後の11月、12月の投資成績はぱっとしませんでしたが、年間でみるとたいへん良い結果だった年です。年間リターンは+36%となり、総資産は52%増加しました。 総資産は引き続き順調に増加 +52% …

2021年12月の投資成績とポートフォリオ 最終月

2021年年間の投資成績を確認する前に,最終月である12月の結果をチェックしていきます。 全体は▲0.2% まず総資産全体は、11月に引き続きマイナスとなりました。ちょっと資産増加が足踏みしていますね。 セグメント別リターン では、5つのセグメントごとに、…

2021年11月の投資成績とポートフォリオ オミクロン暴落?

毎月恒例の資産棚卸しです。11月は終盤になってオミクロン株の発生によってプチクラッシュしました。さて、どんな結果となったでしょうか。 全体は▲3.0% セグメント別リターン 株式セグメント ▲4.6% 債券セグメント ▲5.2% リアルアセット ▲0.6% ヘッジセグ…

2021年10月の投資成績とポートフォリオ 8.3%増

毎月恒例の投資成績とポートフォリオです。10月は株高、仮想通貨高。なかなかいい成績だったのではないでしょうか。ということで、棚卸ししてみると、総資産は8.3%増加。過去最高を更新です。 全体は+8.3% セグメント別リターン 株式セグメント +5.3% 債券…

2021年9月の投資成績とポートフォリオ 2.1%の微減

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ。9月の成績はどうだったでしょうか? この1カ月、株式は不調。S&P500はジリジリと下がり4%超の下落でした。で、僕のポートフォリオは、というと、全体で2.1%のマイナスとなりました。 全体は▲2.1% セグメント別リター…

2021年8月の投資成績とポートフォリオ紹介 爆益続く

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ紹介です。8月はなんだかんだで株も仮想通貨も上がり、引き続き大きく資産が増加しました。 www.kuzyofire.com 全体は+7.4% セグメント別リターン 株式セグメント +4% 債券セグメント -0.2% リアルアセット +5.5% ヘッ…

2021年7月の投資成績とポートフォリオ紹介 ヒストリカルハイ、運用は微増

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ紹介の時間になりました。7月は、中国株急落の影響で、Twitterでも多くの人が資産下落に見舞われたようです。さて、ぼくのポートフォリオはどうだったでしょうか? www.kuzyofire.com 全体は+13.7% セグメント別リターン …

2021年6月の投資成績とポートフォリオ紹介

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ紹介です。6月は全体としてわずかな増加にとどまりました。株式市場は悪くなかったのですが、仮想通貨をはじめとするヘッジアセットがそこそこの下落でしたね。 www.kuzyofire.com 全体は+0.6% セグメント別リターン 株…

株式100%フルインベストからマルチアセットへ

ぼくの過去の投資遍歴は、データが残っているのが2008年からなのですが、そこからの13年間でポートフォリオは大きく変化しました。一言でいうと、フルインベストからマルチアセットへ、となります。 推移を確認するとともに、何が起こったのかを振り返ってみ…

2021年5月の投資成績とポートフォリオ紹介 仮想通貨大暴落

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ紹介ですが、5月の最大のトピックはやはり仮想通貨の大暴落です。Bitcoinでいえば、4月半ばに700万を超えたのち、5月1日の630万円から、6月1日の400万円まで、実に月間で37%もの下落です。ぼくのポートフォリオはどのよ…

2021年4月の投資成績とポートフォリオ紹介 不動産で大変化

毎月以降例の投資成績とポートフォリオ紹介ですが、4月は収益不動産の購入があったために、大きな変化がありました。また、全セグメントが好調で、月間にして資産は8%増。それではセグメントごとに確認していきます。 www.kuzyofire.com 全体は8%増 セグメ…

2021年3月の投資成績とポートフォリオ 月次7%超

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ公開です。1カ月に1回しか総資産がどうなっているか確認しないのですが、今月もたいへん好調に資産が増加しました。1カ月間のリターンは7.6%、年初来で12.3%の増加です。 www.kuzyofire.com 全体は+7.6% 過去最高更新 資…

2021年2月の投資成績とポートフォリオ公開

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ公開です。2月25日の長期金利急上昇に伴うショックで、グロース株の一部下落もありましたが、全体としては堅調に資産が増加しました。全体で4.3%増加し、過去最高をさらに更新です。 www.kuzyofire.com 全体は+4.3% 過去…

2021年1月の投資成績とポートフォリオ公開

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ公開です。主に仮想通貨(クリプト)の上昇が著しく、株式が落ち着いている中でも、総資産は過去最高をさらに更新しました。 www.kuzyofire.com 全体は+2.6% 過去最高値更新 資産全体は好調で、先月からさらに+2.6%増加…

2020年の年間成績を振り返る +23.5%

さてでは2020年の1年間の運用成績を振り返ってみましょう。12月の成績結果で書いたとおり、総資産額は過去最高額を更新です。年間リターンは+23.5%となりました。 総資産順調に増加 FI倍率推移 株式 +20.06% 債券 -3.6% リアルアセット -8.08% ヘッジアセッ…

2020年12月の投資成績とポートフォリオ公開 過去最高更新

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ公開です。今回は、2020年の年間パフォーマンス結果もまとまりました。まずはこの1ヶ月の状況について。12月もさまざまな資産が好調で、ついに総資産額は過去最高を更新しました。 www.kuzyofire.com 全体は+8.7% 年初来…

振り返りと2021年の戦略

明けましておめでとうございます。コロナ禍はあったものの、2020年は投資家にとってはいい年になりました。その成績はまだ集計中なのですが、この1年を振り返り、2021年の戦略を考えておきたいと思います。 5セグメント戦略は継続 株式セグメント 債券セグメ…

2020年11月の投資成績とポートフォリオ公開 全資産好調

毎月恒例の投資成績とポートフォリオ公開です。2020年11月は、「なんか成績良さそうだなぁ」と思っていたら、そのとおり。ほぼ全資産が増加となり、年初来高値を更新です。資産額過去最高まであと一歩といったところ。 www.kuzyofire.com 全体は+5.8%、年初…

2020年10月の投資成績とポートフォリオ公開 まさかの年初来高値更新

月1回恒例の2020年10月の投資成績とポートフォリオ状況です。大統領選を直前に控え、株価は乱高下でしたが、アセットアロケーションのおかげか、資産額は年初来高値を更新しました。 www.kuzyofire.com 全体は+2.8% 年初来高値 セグメント別リターン 株式セ…

自分のリスク許容度の測り方と最適な株式比率

投資理論を少し勉強すると、必ず出てくるのが「自分のリスク許容度に合った投資をしましょう」という言葉です。リスクを取れる人は高リスクの資産(株とか)、取りたくない人は低リスクの資産(債券とか)を多めに入れよう、という話なのですが、これってど…

2020年9月の投資成績とポートフォリオ公開

2020年9月の投資成績と、現在のポートフォリオ状況をまとめます。特に米国ではコロナ禍は収まっておらず、大統領選も11月に控えており、FRBも金融緩和継続を打ち出したりと、方向性の見えない月でした。一方、上がりすぎていたGAFA系の株は大きく下落しまし…